一、 申请理由（包括自身具备的知识条件、自己的特长、兴趣、已有的实践创新成果等）

项目主持人：

谢梓钦：对理论研究有一定的见解，较擅长文献处理。熟练的掌握各项office软件，电脑水平优异，文字功底扎实，善于发现生活中的问题，热爱公益，有很强的团队意识和合作交流能力，为人踏实进取，善于学习，性格开朗，能迅速和其他人打开局面，并积极参加课外实践和各项比赛多次参与各类课题申报调研，共参加校级课题四项，其中作为负责人一项，现四项课题均已结题，参与“大创”课题两项，均为创业训练，均已结题。对实地调研方面也有一定的认识，大二学年寒假调研中，参与班级寒假社会实践调研，并作为调研人，实地前往江西省宜春市明月山风景区社埠村村委会，以农村环保政策进行调研，完成寒假调研报告，参与“根与芽”公益项目设计大赛，并获优胜奖，曾参加多类案例分析比赛，对相关数据分析以及建模方式有一定的了解。

项目组成员：

龚芷晴：热爱学习，积极向上，勇于进取。在校参与有利个人发展的活动和比赛，参加了黑苹果公益微扶持项目与CIMA案例分析比赛，在班上积极承担班级事务，责任感、集体荣誉感强，能按时完成班级派发的各种任务。曾多次参与校级课题以及大学生创新课题的申报工作，对课题撰写有一定的经验。参加校级课四项，其中作为课题组负责人参与2017年校级课题申报并以《浅析网络教学与传统教学的优势互补与有机结合——以南昌各大高校为例》成功立项并结题，参与大创课题三项，现已全部结题。

张琪：多次参与课题研究，曾在班级担任过团支书一职。具有较强的学习能力和学术研究能力曾参加校创技月中会计学院举办的企业案例分析大赛，并取得校第五名成绩。熟悉文献检索和资料的查找方法，曾在江西财经大学举办的第九届“读书月”“知网杯”互联网信息搜索大赛中取得二等奖。曾参与第十三届科研课题《大数据背景下区块链技术在会计电算化与审计的应用前景探究》并成功立项，具备完成此次项目研究的能力

徐丽：曾获学校创技月三等奖、第六届华创杯一等奖、校级沙盘模拟比赛三等奖，大学生挑战杯校赛二等奖。写作功底较好，大一作为队长成功立项一份课题并结题，大一暑假参与学校三下乡课题调研并结题，大二寒假调研中，参与班级寒假社会实践调研，撰写调研报告并为班级获得一等奖。对课题有浓厚兴趣，选修课程“学术论文与课题实务训练”，对课题的撰写以及理解较深。

郑州丽：本科三年学习成绩稳居专业前5%，学习期间修习了中高级财务会计，财务管理，税法等多门课程，积极参与案例分析比赛，将所学知识灵活实践，对企业财务相关信息有着较强解读能力。曾获国家励志奖学金、学习标兵奖学金，新生奖学金，全国大学生英语竞赛优胜奖，多次评为优秀团干、三好学生、主持校级课题一项，参与校级课题四项，熟悉文献研究法、案例研究法等，具有较强的团队意识和合作交流能力。

1、项目研究背景（国内外的研究现状及研究意义、项目已有的基础，与本项目有关的研究积累和已取得的成绩，已具备的条件，尚缺少的条件及方法等）

1.1国内研究现状

1.1.1 “一带一路”的提出与内涵

    2013年9月，国家主席习近平在访问哈萨克斯坦时提出共同建设“新丝绸之路经济带”，10月在访问印度尼西亚时提出共同建设“21世纪海上丝绸之路”，“新丝绸之路经济带”与“21世纪海上丝绸之路”合称为“一带一路”。2013年11月十八届三中全会召开，“一带一路”战略被正式被纳入国家对外开放战略。2014年11月４日，中央财经领导小组第八次会议召开，专题研究“一带一路”规划、建立亚洲基础设施投资银行和设立丝路基金。2014年12月９日，中央经济工作会议召开，会议提出未来一段时期，经济工作的重点任务之一就是要实施“一带一路”开放战略。2015年３月28日，国家发展改革委、外交部、商务部联合发布《推动共建丝绸之路经济带和21世纪海上丝绸之路的愿景与行动》，标志“一带一路”建设正式启动，“一带一路”被视作一项“战略构想”，主要内容是政策沟通、设施联通、贸易畅通、资金融通和民心相通等“五通”：战略目标是与沿线国家共建利益共同体、责任共同体和命运共同体。

    在“一带一路”提出之前，沿线有关国家己经有了贸易往来和相互投资，但总体投资水平不高，在中国对外直接投资总量中占比较低，投资布局的战略性和协同性不强，随着中国经济增长和对外投资水平的提巧，为获取资源优势巧区位优势，逐步加大对“一带一路”沿线国家的投资。

    在“一带一路”战略提出后，我国相继出台的培育外贸竞争优势、国际产能合作和制造业强国战略等政策规划。2015年５月８日，国务院发布《中国制造2025》，提出深化产业国际合作，加快企业走出去。主要包括：积极参与和推动国际产业合作，落实丝绸之路经济带和２１世纪海上丝绸之路等重大战略部署，加快推进与周边国家互联互通基础设施建设，深化产业合作；发挥沿边开放优势，在有条件的国家和地区建设一批境外制造业合作园区；坚持政府推动、企业主导，创新商业模式，鼓励高端装备、先进技术、优势产能向境外转移；加强政策引导，推动产业合作由加工制造环节为主向合作研发、联合设计、市场营销、品牌培育等离端环节延伸，提高国际合作水平。2015年５月12日，国务院发布《关于加快培育外贸竞争新优势的若干意见》，提出提升与“一带一路”沿线国家经贸合作水平，主要内容包括深圳地区应当借助“一带一路”战略大力发展基础设施建设的契机，进一步夯实珠三角在对接“一路”—中国内陆化贸易合作、拓展产业投资

和优化沿线国家经贸发展格局。2015年５月16日，国务院发布《国务院关于推进国际产能和装备制造合作的指导意见》，提出积极推进国际产能和装备制造合作，促进优势产能对外合作，形成中国新的经济增长点，促进企业不断提升技术、质量和服务水平，增强整体素质和核心竞争力，实现从产品输出向产业输出的提升。

1.1.2珠三角地区与海上丝绸之路的联系

    珠三角地区作为连接中国内地与东盟国家之间的桥头堡，一直以来具有经济区开放程度高、经济实力强、辐射带动作用大的优势，同时产业基础雄厚，产业布局合理，作为东南沿海区域中心和水路交通枢纽，区位优势显著。研究表明，我国珠三角地区应当借助“一带一路”战略大力发展基础设施建设的契机，进一步夯实珠三角在对接“一路”—中国内陆—“一带”的全新区域价值链中的枢纽地位。在“一带一路”的六大经济走廊规划中，中国—中南半岛经济走廊将东起珠三角经济区，沿南广高速公路、桂广高速铁路，经南宁、凭祥、河内至新加坡。这条走廊一旦打通，珠三角地区将成为贯通东盟到欧洲之间客货海铁联运的关键枢纽。

（1）与周边地区和东盟紧密联系

    2016年9月，区域全面经济伙伴关系（Regional Comprehensive Economic Partnership，RCEP）成员国在老挝发布联合声明，标志着这一人口约占全国人口50%，国内生产总值、贸易额和吸引外资接近全球1/3的亚洲最大规模的自由贸易协定谈判正在进行。这个RCEP是由东盟主导的“10+6”区域全面经济合作，因此东盟的重要战略地位主要来源于区域优势、贸易规模、产业互补、企业发展空间好等多个优势。

总体而言，珠江三角洲地处“一带一路”政策中“海上丝绸之路”的核心战略区域，周边省市多处于快速发展阶段，且东盟政策下，珠江三角洲将能得到更多的发展机遇，与我国大力发展“海上丝绸之路”这一宗旨相符合。

（2）“海上丝绸之路”已成为国家战略

    21世纪海上丝绸之路是在金融危机影响尚未消散，全球经济下滑，欧债危机深化，美国重返亚太战略制定，南海和乌克兰危机深化，中国对外开放加速的背景下提出的，是我国对外战略的重大调整。我国之所以要进行战略调整是根据当下复杂的世界政治格局进行的新一轮战略部署。一方面，东西部经济发展差距过大将会带来不可调和的内部矛盾不稳定因素；另一方面，随着中国经济快速的腾飞，周边国家渐渐对中国产生了防范意识并与美国重返亚洲战略一拍即合，从而导致中国与东盟国家的海上矛盾迅速激化。不仅如此，从世界范围的贸易局面来看，中国和东盟都面临着美国主导的TPP和TTIP等

经济集团的排挤。为了冲破发展困境，打破周边紧张关系的困局，打造有利于中国和东盟发展的地缘经济环境，寻求新的经贸増长极，海上丝绸之路和路上丝绸之路将西部大开发与面向发展中国家开放战略相结合，是中国对外战略的一次重大调整，同时也赋予丝绸之路全新的内涵。

（3）珠江三角洲作为核心战略区意义非凡

    在实施新时期国家发展战略的背景下，我国经济地域组织将逐步形成新的格局，即：将逐步形成以沿海几个大城市群为核心、包括各自的直接腹地及重复腹地（间接腹地）的（以东西向为主）经济合作区。这些经济合作区在全国范围内将组成为彼此交叉并具有多重结构的综合性地域体系。这些经济合作区将分别与世界广大地域范围组成相应的合作平台和网络系统。

    以珠三角大城市群为核心的经济区，包括南部中国的广大区域和长江上中游一些省市的部分范围。全国各地区在未来发展中都要以多种方式多种路径走出去。信息化、国际化的发展，使湘、赣、川、渝、滇、黔、桂等省市区成为珠江三角洲大城市群的经济腹地。但这些地区同时也是上海及长江三角大城市群的经济腹地。这些地区的对外电信（呼出）流量，反映了这些省区市同时与长江三角洲与珠江三角洲两大城市群之间均具有大量的资金流、物流、金融流、客流等。

    以珠江三角洲为核心的经济合作区，将可以构建一个体现“海上丝绸之路”与珠江三角洲战略核心区之间在投资、产业与技术、物流、进出口贸易等方面进行合作的诸多平台。

1.1.3 小微企业投融资发展现状

    小微企业“短、小、频、急、散”的投融资需求，与金融机构求大求稳的风控理念是一对天然矛盾。政府通过建立小微企业征信体系、开展中小微企业综合金融服务试点、推进银企互动、开展专利质押、订单质押、提高授信等服务，综合服务小微企业融资。另外组建“增信资金池”，支持直接融资。对银行下达硬性指标，推出了如“流水贷”、“积分贷”和“信用贷”等贷款新方式。这些服务措施可以一定程度上缓解小微企业融资困境，助推小微企业经营发展。

    但是部分小微企业依然存在融资难、融资贵的问题，严重阻碍小微企业的可持续发展。小微企业融资主要靠内部积累，融资成本过高是小微企业放弃银行贷款的原因。当然，小微企业自身财务不规范、缺乏担保物或担保人等原因，也是银行不愿意放贷、提高贷款利率的主要原因。小微企业也没有充分利用金融工具的灵活性，多层次进行融资。总之，小微企业的融资渠道与融资金额的潜力还没有完全发挥，还有许多地方值得改进。

1.2国外研究现状

1.2.1 创造更多发展机遇

    国外学者对于我国政府提出的“一带一路”战略极为关注，各国智囊团队纷纷撰文分析我战略意图。以美国为首的西方国家，认为这是我国在借机拉拢“一带一路”沿线国家展的快车。谋求崛起，并干扰美国等西方势力的全球布局；中亚和亚太等国则认为我国提出的“一带一路”战略，是其与我国进一步加强外贸合作的契机，便于搭上中国这一持续高速发展。

1.2.2 提供贸易投资便利化

    关于贸易便利化评价体系的研究，国外学者基本上采用世界经济论坛关于贸易便利化的评价框架。这里以 Wilson，Mann and Otsuki（2003）的研究最具有代表性。他们用港口效率、海关环境、监管环境和电子商务四个指标测算 APEC 成员的贸易便利化水平，进而分析了贸易便利化水平的变化对贸易流量产生的影响，通过研究发现：贸易便利化水平变化 1%会带动 9.9%的贸易流量变化，55.7%的港口效率，5.6%的海关环境，20.7%的规制环境和 15%的电子商务变化；Ben Shepherd 和 John S. Wilson (2008）用海港建设、空港建设、服务发展、海关管理等与贸易成本有关的四个方面来衡量贸易便利化水平，并运用引力模型分析了东南亚国家的贸易流量对贸易便利化的敏感度。结果表明，东南亚国家的贸易流量对运输基础设施、信息和通信技术等贸易便利化指标尤为敏感。

1.2.3 提出港口发展规划理论

    对于鹿特丹港、新加坡港、汉堡港等国际著名港口的发展规划，国外学界有着系统的研究成果，并持续有跟踪研究，以确保国际大型港口在全球经济大背景下保持良性的发展。相关建设航运中心的海外研究里，戈特曼认为航运中心是依托国际贸易和区域经济中心、金融中心，结合繁荣的航运市场、发达的物流等要素为一体的世界航运枢纽。达布罗什可在其著作《世界航运市场机制述评》中指出，在资本自由运作的机制下，航运市场逐步发展成熟，将促使国际航运中心的形成。希弗和莫格利斯以现代欧洲港口规划发展为例，分析比较了航运公司和港口等各方在竞争中的利益变化情况。

    结合我国“一带一路”政策实施背景，珠江三角洲地区位于经济重要发展区，也具有很多港口，建立起国际大型港口，可以为小微企业在全球经济大背景下带来更多的投融资机遇。

1.3研究趋势与分析评价

    不仅国外学者对“一带一路”政策进行了深入研究，国内学者也十分重视研究“一带一路”将给高新技术产业带来投融资决策上的影响。国内对于“一带一路”的研究发展较早，研究更加全面，但涉及“一带一路”政策，不同的国家和地区有着自己的发展模式与特点。西方国家学者认为企业的发展离不开资本的运作，为经济生活带来新的血液；而国内学者则偏向于对企业及产业的推动作用。在提倡大众创业、万众创新的今天，如何提高创新创业的存在意义，推动“一带一路”深入到社会中，具有极大的研究意义。

1.4已具备的条件

    在课题立项初期，在2018年11月— 2019年1月小组成员为课题理论研究奠定基础：充分利用通过图书馆网络资源，如中国知网、万方数据资源学位论论文全论文数据库、Wiley Online Library电子期刊大全，充分了解国内外学者对于“一带一路”政策推行的背景研究并试图推测其意图，从而有助于分析“一带一路”的实施对高新技术小微企业投融资状况的影响，为课题调研做好充足的理论知识准备。

    在理论知识储备准备完成后，小组成员于2018 年2月，结合先导研究（小组成员前往深圳地区小微企业尤其是高新技术小微企业）进行了实地调研，进行课题相关论文的撰写：。通过实地考察、问卷调查、人物访谈的方式深入了解“一带一路”战略落实在小微企业的投融资状况的实际影响。利用调研得出的相关数据，结合模式对比法、个案法以及相关专业理论，分析出“一带一路”战略影响下小微企业投融资层面现存的问题及成因，结合相关理论研究，试图为解决问题提出可行性建议。

    而后，在2019年3月— 2019年4月，结合相关理论以及相关专家处的咨询，分析之前对小微企业投融资状况分析现存问题的原因及对策分析的合理性。

    课题小组基本完成了对现行“一带一路”政策对于小微企业影响相关理论的调研，并对调研数据做出了初步的分析，撰写了调研数据分析报告，接下来将我们将结合指导老师的意见，向相关专业教授咨询并收集、查找相关的数据资料，必要时做出补充调研，并综合各方面因素，对调研数据进一步细化研究，从政府、企业等多方面分析“一带一路”政策实施背景下小微企业投融资现存问题的原因，优化对加强高新产业小微企业投融资的对策及建议。

1.5缺少的条件及应对措施

1.5.1 缺少的条件

（1）课题研究以“一带一路”策略下小微企业投融资现状为主体，由于涉及到小微企业的实体经营及投融资状况，深入调研需要企业及企业人员的协助配合。此外，团队成员在采集数据时，口头访问并记录的形式，给被采访者思考问题的时间有限导致其对问题的回答的参考性受到限制。

（2）通过问卷、访谈、调查等方式得到了许多数据，在分析数据时涉及到的统计专业知识较多，虽然本团队具有较强的研究能力及数据处理能力，但由于小组成员均属会计学院，故在数据分析处理方面有所欠缺，可能需要相关老师的指导。

（3）本课题可能涉及经济学等非会计类专业知识，故课题组成员在理解问题以及提出完善方案方面存在知识欠缺的问题。

（4）我国“一带一路”政策实施时间较短，尚未在全国范围内得到全面推行，在国内不同地区不同类型的企业体现性都会有一定差异。在部分地区的调研结果可能不具有充分的代表性，必要时需要加大样本容量。

1.5.2 应对措施

（1）调研团队在进行调研前要做好完备的计划，在问卷数据采集上注意沟通的方式方法。与当地政府沟通，尽力获得政府官方相关部门的支持，这样在展开调研也能减少阻力，获得的信息也会更有价值。

（2）向相关学院及专业的同学或老师寻求帮助，运用数据分析软件，加强对数据分析知识的学习及应用，对采集到的一手资料进一步细化研究，对所得数据充分挖掘，结合多个角度得出较为全面的分析。

（3）小组成员加强对本课题的理论知识研究分析，咨询指导老师的建议，结合分析数据结果，将初步的研究分析结果与老师进一步探讨，继续完善解决方案。

（4）小组成员加强对在“一带一路”政策下高新技术小微企业投融资现状的了解，试图从政府、企业本身、社会影响等多个方面分析政策对小微企业投融资的影响，从而深入理解小微企业投融资现存问题及相应成因。同时，考虑在有必要的情况下加大调研力度，使获得的信息更有价值。

2、项目研究目标及主要内容

2.1研究目标

    本项目提出在“一带一路”的背景下，以珠江三角洲深圳地区高新技术产业为例，对小微企业投融资现状进行研究。通过本课题的研究，以及在对国内外形式进行分析的过程中，收集了最新的文献和数据资料，并应用于结合实际的建议中，使研究成果具有了一定的参考性和实用性，同时在理论上为小微企业改进自身的投融资决策和未来发展两极融合提供理论上的建议。

    通过本项目的研究，了解“一带一路”战略下，对处于珠江三角洲“海上丝绸之路”核心战略区的小微企业投融资决策影响以及探讨如何改进投融资决策的奇招。研讨“一带一路”政策实施对小微企业具有推动作用，如何使小微企业在未来有更大的经济前景。

2.2主要内容

（1）“一带一路”战略背景下小微企业的经营发展影响因素

    对“一带一路”战略背景下小微企业的经营发展影响因素拟从主观和客观两个角度进行分析。包括内因（企业本身的资产规模、领导者的经营理念、企业规章制度等）和外因（小微企业所处市场环境、政府针对小微企业发布的政策等）。结合政策实施前后关于该地区高新技术小微企业的企业数量、企业个体规模、企业对相关政策的看法变化进行分析。

（2）“一带一路”战略背景下小微企业投融资变化情况

    通过实地调研取得具体调研数据，分析“一带一路”战略实施后投资情况和融资情况的变化情况。结合相关理论基础，试图由深圳地区高新技术小微企业的投融资变化情况，总结小微企业整体投融资变化趋势。

（3）“一带一路”战略背景下高新技术小微企业投融资现状成因

    基于理论研究和相关文献，从政府政策制定、小微企业本身规模限制、小微企业负责人观念、金融市场情况等角度，分别分析高新技术小微企业投资情况和融资情况遭遇困境的原因。

（4）优化高新小微企业投融资的对策及建议

    针对上述研究，分析“一带一路”政策在小微企业发展中的作用，识别影响小微企业投融资的关键因素，从而有效提出加强高新技术小微企业的对策建议，促进当地小微企业的可持续发展，为国内其他地区的小微企业提供科学的借鉴。

3、项目创新特色概述

（1）响应国家政策号召，积极探讨小微企业发展问题；

（2）落足于小微企业实际，致力解决小微企业“融资难，融资贵”等问题；

（3）选取珠江三角洲深圳地区高新产业小微企业为例，对部分落后地区小微企业融资具有借鉴意义；

（4）选取不同角度研究小微企业投融资及其发展问题，力求全面综合的了解并提出具有建设性的建议。

（5）成员皆为江西财经大学在读学生，且基本研修了相关专业课，能够以相关专业的角度看待投融资问题，并从公司角度考虑，具有一定专业性。

（6）采用专业的统计学知识，建立适当的统计学模型，并进行相应分析，力求让调研结果呈现的更为客观和具体。

4、项目研究技术路线

5、研究进度安排

5.1实地调研进度安排

5.2后续调研进度安排

6、小组成员分工

谢梓钦：主持项目进行，把握项目组具体工作方向和进程，协调项目组成员内部分工。在项目进行过程中，对阶段性研究进行总结分析。

龚芷晴：搜集项目理论研究支持资料，制定研究技术路线。

张琪：研究进度安排，项目创新特色概述。

徐丽：将调研结果总和成调研报告初稿。

郑州丽：调研中出现的问题分析，尚缺少的条件及方法。

1. 在项目立项后下发项目资金，为项目顺利启动提供资金保障。

2. 开展多次学术交流活动，夯实项目理论基础。

3. 学校图书馆的开放让项目组获取相关资料更加简便

4. 联系深圳腾讯总部，使得调研团队得以进入腾讯总部进行调研学习。

项目

费用

打印复印费

400元

调研差旅费

5000元

实验材料（含软件购置）

800元

图书资料费

1600元

论文版面费

4000元

专业咨询费

5000元

合计

16800元